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銀監(jiān)會(huì)新規(guī)如何為商業(yè)銀行薪酬機(jī)制監(jiān)管"立規(guī)矩"

2010-03-10 00:00:00 系統(tǒng)管理員

新華社北京3月10日電(記者白潔純、劉詩(shī)平)銀監(jiān)會(huì)10日宣布,已于近日發(fā)布實(shí)施《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》),明確提出“商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人績(jī)效薪酬應(yīng)在基本薪酬的3倍內(nèi)確定”等要求。專家指出,新規(guī)的發(fā)布將有利于發(fā)揮薪酬在商業(yè)銀行公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控中的導(dǎo)向作用,促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

    銀行主要負(fù)責(zé)人績(jī)效薪酬應(yīng)在基本薪酬3倍以內(nèi)確定

    根據(jù)《指引》,商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人的績(jī)效薪酬要根據(jù)年度經(jīng)營(yíng)考核結(jié)果,在其基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。

    《指引》明確,不鼓勵(lì)商業(yè)銀行設(shè)立保底獎(jiǎng)金,如果確有實(shí)際需要,保底獎(jiǎng)金只適用于新雇傭員工入職第一年的薪酬發(fā)放。而商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。

    在薪酬支付方面,銀監(jiān)會(huì)要求,商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工,績(jī)效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年,其中主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%,有條件的應(yīng)爭(zhēng)取達(dá)到60%。

    此外,中長(zhǎng)期激勵(lì)要在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付。中長(zhǎng)期激勵(lì)的兌現(xiàn)應(yīng)得到董事會(huì)同意。鎖定期長(zhǎng)短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間,至少為3年。

    風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)未達(dá)要求不能加薪

    根據(jù)《指引》,商業(yè)銀行應(yīng)建立可持續(xù)的績(jī)效考核指標(biāo)體系。商業(yè)銀行績(jī)效考核指標(biāo)包括經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)和社會(huì)責(zé)任指標(biāo)。

    其中,風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)至少應(yīng)包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風(fēng)險(xiǎn)率、杠桿率等。

    銀監(jiān)會(huì)要求,風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)中,有一項(xiàng)指標(biāo)未達(dá)到控制要求的,當(dāng)年全行人均績(jī)效薪酬不得超過上年水平。有兩項(xiàng)指標(biāo)未達(dá)到控制要求的,當(dāng)年全行人均績(jī)效薪酬在上年基礎(chǔ)上實(shí)行下浮,高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬下浮幅度應(yīng)明顯高于平均下浮幅度。有三項(xiàng)及以上指標(biāo)未達(dá)到控制要求的,除當(dāng)年人均績(jī)效薪酬在上年基礎(chǔ)上實(shí)行下浮之外,下一年度全行基本薪酬總額不得調(diào)增。

    銀監(jiān)會(huì)將定期對(duì)商業(yè)銀行薪酬管理機(jī)制作出評(píng)估

    本次金融危機(jī)表明,許多國(guó)家金融業(yè)不當(dāng)?shù)男匠曛贫劝才艑?dǎo)致了金融機(jī)構(gòu)的過度冒險(xiǎn)和逐利行為,并造成金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定性下降和行業(yè)不穩(wěn)定。因此,加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)薪酬監(jiān)管已成為各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局的共識(shí)。

    專家指出,《指引》的出臺(tái)有利于充分發(fā)揮薪酬在商業(yè)銀行公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控中的導(dǎo)向作用,建立健全科學(xué)有效的公司治理機(jī)制,促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展。

    銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,今后監(jiān)管部門將定期對(duì)商業(yè)銀行薪酬管理機(jī)制的健全性和有效性作出評(píng)估,著重評(píng)估商業(yè)銀行是否認(rèn)真按照《指引》的要求落實(shí)薪酬機(jī)制的一系列政策措施。動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行薪酬管理制度的實(shí)施情況,并根據(jù)《指引》實(shí)施的具體情況組織對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正商業(yè)銀行在薪酬管理過程中存在的問題。